יש לי הפסדים מ2025 וקיבלתי 867 מהבייבריד כי אני עם אינטראקטיב ישראל, הבנתי שאם לא אגיש דוח שנתי השנה אז מגן המס לשנה הבאה יעלם לי, האם זה נכון?
הפסד הוןהמידע כללי ואינו מהווה ייעוץ מס. התשובה ניתנה על בסיס המידע שנמסר ואינה תחליף לייעוץ אישי מרואה חשבון לפי הנתונים המלאים שלך.
יש לך שאלה משלך?
שלחו אותה למומחה — נענה במייל, ואולי נפרסם גם אותה כאן (בעילום שם).
לשאול את המומחהשאלות נוספות
היי אם לא ביצעתי קנייה / מכירה במהלך כמה שנים, האם צריך להגיש דוח למס הכנסה על השנים האלו ?
היי, שאלה מצוינת — וזו אחת התפיסות המוטעות הנפוצות. התשובה הישירה: היעדר מכירות אכן אומר שאין רווח הון לדווח עליו — אבל חובת הדיווח לא תלויה רק במכירות. גם בשנה שבה לא קנית ולא מכרת, ייתכן שתצטרך (או שתרצה) להגיש דוח, בשלושה מצבים עיקריים: 1. קיבלת דיבידנד או ריבית. גם בלי למכור, דיבידנד או ריבית מחשבון זר (כמו Interactive Brokers) הם הכנסה חייבת במס בישראל. הברוקר הזר אינו מנכה מס ישראלי, ולכן הדיווח והתשלום (לרוב 25%) הם באחריותך - תוך קיזוז המס שנוכה בחו"ל. 2. היו לך הפסדים שכדאי לשמר. אם בשנה מסוימת נוצר הפסד הון, מומלץ לדווח עליו גם אם לא היו רווחים - כדי לקזז מול רווחים בשנים הבאות. הפסד שלא דווח בשנה שבה נוצר עלול לא להיות מוכר לקיזוז בעתיד. 3. חובת הגשה כללית. החזקת נכסים פיננסיים בחו"ל או הכנסות זרות מעל תקרות מסוימות עשויה לחייב הגשת דוח שנתי - ללא קשר למכירות. כלל אצבע: אם באותן שנים לא היו מכירות, דיבידנדים, ריבית או הפסדים לשימור — אין מה לדווח. אם היה ולו אחד מאלה - שווה לבדוק לפני שמדלגים על שנה. המידע כללי ואינו מהווה ייעוץ מס אישי; כל מקרה נבחן לגופו.
התחלתי להשקיע דרך Interactive Brokers לפני כשבועיים בלבד, ומדובר בחשבון על שמי אשמח להבין: 1. אילו דיווחים נדרשים מפני רשות המסים — הן השנתיים והן החצי-שנתיים עבור מי שמשקיע דרך ברוקר זר? 2. האם אתם מספקים שירות שבו אתם מטפלים בהגשה עצמה, או שהשירות שלכם מסתכם בהפקת הנספחים בלבד ולמי להגיש אם לא
יוסי שלום 1) ככל והיו לך רווחים ב-2 החציונים, משלמים מקדמה (דיווח חצי-שנתי) פעמיים בשנה: עד 31 ביולי - על הרווחים מינואר–יוני עד 31 בינואר - על הרווחים מיולי-דצמבר יחד עם זאת, למיטב ידיעתנו, רשות המיסים לא הטילה סנקציות על נישומים שלא הגישו את הדיווח החצי-שנתי, ואם אתה מגיש את 2 הדיווחים במסגרת הדוח השנתי אז אתה יכול להגיש אותם ביחד 2) השירות שלנו מסתכם בהפקת הנספחים בלבד, אנחנו ממליצים להעביר אותם לאיש מקצוע כמו רואה חשבון/יועץ מס כדי שיצרף אותם לדוח השנתי שלך